Prevención Blanqueo de Capitales

El blanqueo de capitales es un delito consistente en ocultar el origen de unos bienes o capitales obtenidos de un modo ilegal (a través de una actividad delictiva como, por ejemplo, proxenetismo, cohecho, tráfico de drogas, terrorismo, robo, etc.), de manera que parezca que dichos bienes o capitales provienen de una fuente legal. La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en España resulta aplicable a una amplia tipología de personas o entidades entre las que se encuentran tanto entidades que pertenecen al sector financiero como personas o entidades que desarrollan otras actividades profesionales o empresariales.

blanqueo de capitales

En concreto, el artículo 2.1 de la Ley indica que, en otros, serán sujetos obligados los siguientes:

  • Las entidades de crédito.
  • Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones, con las excepciones que se establezcan reglamentariamente.
  • Las empresas de servicios de inversión.
  • Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Las entidades gestoras de fondos de pensiones.
  • Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Las sociedades de garantía recíproca.
  • Las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico.
  • Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
  • Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
  • Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
  • Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
  • Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
  • Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
  • Los abogados, procuradores u otros profesionales independientes cuando participen en la concepción, realización o asesoramiento de determinadas operaciones.
  • Los casinos de juego.
  • Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos, y con objetos de arte o antigüedades

Si está en alguno delos supuestos anteriores, nuestros expertos le ayudarán a cumplir con las obligaciones legales impuestas a los sujetos obligados en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo:

  • Medidas de Control Interno
  • Política de Admisión de Clientes
  • Medidas de diligencia debida
  • Conservación de documentos
  • Deber de Confidencialidad y Abstención de ejecución de operaciones
  • Detección y examen especial de Operaciones Sospechosas
  • Comunicación de operaciones al SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias del Banco de España)
  • Colaboración con el SEPBLAC
  • Planes de Formación
  • Examen de procedimientos y órganos de control interno
  • Control de agentes y corresponsales.

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